Le Parquet de Bruxelles a confirmé le 1er juin qu’il est dans une phase avancée d’une enquête sur la société de transfert d’argent Wise, portant sur plus de 500 millions d’euros (582,5 millions de dollars) de transactions suspectes, après que le réseau European Investigative Collaborations (EIC) — dont fait partie The Bureau of Investigative Journalism — a publié les conclusions de son enquête « Dirty Payments ». L’enquête a été ouverte l’année dernière après que le nom de Wise est apparu à plusieurs reprises dans des centaines de demandes d’entraide judiciaire émanant d’autorités d’enquête à travers l’Europe ; les procureurs ont indiqué qu’elle « concerne principalement l’utilisation des comptes Wise à des fins criminelles, avec des indices de non-conformité à la législation anti-blanchiment, notamment en raison d’un défaut d’identification des clients et de leurs activités », avec des liens présumés avec la fraude, la corruption et le trafic de stupéfiants. L’enquête « est désormais à un stade avancé et touche à sa fin », a déclaré un porte-parole. Les actions de Wise ont chuté de près de 15 % à la Bourse de Londres en milieu de journée. L’enquête porte sur l’entité européenne de Wise, et non sur ses quelque 3 millions d’utilisateurs britanniques ; la Financial Conduct Authority britannique a refusé de dire si elle examinait également la société.
Wise a déclaré coopérer avec le parquet de Bruxelles, qu’aucune conclusion spécifique ne lui a été communiquée et qu’« il serait spéculatif de notre part de commenter des allégations ». La société a attribué la concentration des demandes en Belgique à sa structure d’entreprise : ses activités européennes y ont leur siège et desservent l’ensemble de l’UE via le passeport, en acheminant toutes les demandes des forces de l’ordre régionales vers Bruxelles — ce qui donne l’impression que le volume est concentré plutôt qu’exceptionnel. Cette nouvelle représente un nouveau défi pour une entreprise qui a traité plus de 243 milliards de dollars de transactions transfrontalières au cours de l’exercice 2026 et a réalisé sa cotation principale sur le Nasdaq en mai 2026, tout en conservant une cotation secondaire à Londres. Une action coercitive américaine distincte portant sur des violations de la loi sur le secret bancaire et de la législation anti-blanchiment a été réglée en juillet 2025, et les régulateurs européens sont soumis à une pression accrue pour examiner les contrôles AML des fintechs depuis l’effondrement de Wirecard en 2020.